不動産投資入門!最初は何から始める?株や投資信託との比較


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不動産投資入門!最初は何から始めるべき?

不動産投資入門!最初は何から始める?株や投資信託と魅力を比較
初めて不動産投資に取り組む場合は、他の投資対象との比較から始めよう。


バス男「僕、不動産投資を始めたいんだけど、最初は何から始めればいいのかな?」


バス子「さぁ?本を読むとか、セミナーに参加するとか?」


バス男「うーん。仙人様に【不動産投資入門!最初は何から始める?】って相談に行ってみようかな。」


バス子「仙人の【他の投資対象との比較】の話、気になるわね。」







〜不動産投資入門!他の投資対象との比較〜

1.不動産投資の魅力とリスク

@不動産投資を始めたい!最初は何から始めるべき?

■投資の王様、不動産投資。

初心者が初めて不動産投資に取り組む場合、「何からすれば良いか、わからない」となりますよね。

まず、最初にすべきことは【
他の投資対象との比較】だと考えます。

株式投資や太陽光発電投資などと比較することで、不動産投資のメリットやデメリットが理解できるし、 「そもそも本当に、自分に必要な投資は不動産投資なのか?」もわかってきます。

※投資とは【その時、その時で、最も効率良く儲かる投資対象にお金を移動させ続ける行為】でもあるので、他の投資対象との比較が必須となる。

不動産投資と比較すべき投資対象を、おすすめ順に一覧にしました。

投資対象 おすすめ度
太陽光発電 ★★★★★
ソーシャルレンディング ★★★★★
株式投資/投資信託 ★★★
リート ★★★


不動産投資入門!
最初は何から始める?
他の投資対象との比較を見ていこう。

まずは、比較されることが多い太陽光発電投資から。


@太陽光発電投資と不動産投資
アパート経営は土地活用であり、太陽光発電投資も土地活用なので、両者は比較されることが多いですよね。

ただ、実際には比較にならないほど、太陽光発電投資の方が手堅い投資となっています。

太陽光発電投資では、20年間の売電収入を国と太陽が保証しており、また突発的な修繕費も発生しません。

不動産投資のように「空室が埋まらない」とか「急に水回りの修繕が必要になった」などが、ないわけですね。

よって20年間の利益が、投資する前から、かなり正確に予想できる投資対象となっており、それでいて実質利回り10%ほどの中古発電所が普通に売られていたりします。

※表面利回りと実質利回りの違いは不動産投資の利回りとは?3種類あるよ!計算方法や目安も(不動産投資の利回りまとめ)にて。

誰が考えても明らかに太陽光発電投資の方が手堅い投資対象であるのに「仕組みがわからないから」という理由で、参入者は少なく、不動産投資よりも、お宝中古物件(中古発電所)が見つけやすい状況にあります。

投資用マンションを買う前に、アパート経営を始める前に、まずは太陽光発電投資との比較をしておくと、駄目な物件を買ってしまうリスクを大幅に減らせそうですね。

マンションでもアパートでも物件の購入を検討した時に、ほとんどの物件において「この物件を買うくらいなら、中古の太陽光発電所を買った方がいい」と思うことになるからです。

中古発電所は、買った後は、毎月入ってくる売電収入を眺めて「太陽の恵みに感謝」と1人で呟くくらいしか、他にやることがなく、難易度も不動産投資に比べると格段に低いです。

不動産投資は儲からないしやめとけ!実際は難しいから無理な理由(不動産投資の裏話)

現在は、中古発電所の売買が盛んな、現存する最強の投資対象である太陽光発電投資については以下の記事が詳しいです。

産業用太陽光発電への投資!メリット/デメリット(不動産投資より手堅い)

土地付き太陽光発電投資は中古物件がおすすめな理由3つ(中古物件のメリット)

私の体験談!おすすめ太陽光中古物件売買サイトはココ(おすすめ中古物件売買サイト)


なお、今まで投資やビジネスをしていない初心者が、たった1人で、いきなり不動産投資や、太陽光発電投資を開始するのは、心理的にもハードルが高いですよね。

そのため、上場企業のサポートを受けながら不動産投資を開始できるシノケンの仕組みは、特に投資初心者の場合は、検討の価値がありそうです。

シノケン賃貸アパート経営の評判は?シノケンの資料請求してみた体験談(シノケン資料請求してみた)


Aソーシャルレンディング
毎月、入ってくる家賃収入も魅力的ですが、個人的には、毎月、入ってくる利息収入も好きで、ソーシャルレンディングに投資をしています。

ソーシャルレンディング投資とは、仕組み的には{金貸し}です。
お金を借りたい企業に、お金を貸してあげて、利息収入を得る仕組みになっています。

不動産事業を行う会社に、土地などを担保にお金を貸すファンドが多く、間接的な不動産投資ともなっていて、区分マンションやアパートを買う前に、比較検討しておきたい投資対象となっています。

ソーシャルレンディングの魅力は、以下の4点です。

@1万円から投資可能なため分散投資しやすい。※不動産投資は高額なため分散投資が難しい。

A利回りが実利回りで6〜10%と高い。※不動産投資は表面利回りは高くても実質利回りが低い場合がある。

B市場での売買がないため「価格が下がって損した」という失敗がない。※不動産投資は高値で物件を買ってしまうと、買った瞬間に(ほぼ)損失が確定し、自己破産するリスクすらある。

不動産投資がハイリスクで危険な理由!借金だけ残り自己破産する仕組みとは?(失敗パターン)

C買うまでも買った後も楽。本当の不労所得になる。※不動産投資は物件を買うまでが大変だし購入後も、なにかとやることがある。

不労所得生活を送る方法!お勧めはソーシャルレンディング(利息収入で生活するには?)

スマホやパソコンで投資するファンドを選び、買った後は、何もすることがないので、家賃収入以上に不労所得となります。

それでいて利回りは高いので、個人的には、ありがたい投資先となっており重宝しています。

手軽さでいえば、圧倒的に不動産投資より魅力的なソーシャルレンディングについては、以下の記事が詳しいです。

高利回りソーシャルレンディングとは?仕組みを解説!体験談も(超高時給の投資)

高利回りソーシャルレンディング比較一覧!お勧めはココ(お勧めの会社はどこ?)

ソーシャルレンディングは怪しい?危険性や貸し倒れ率を詳しく(失敗しないコツ)


B株式投資や投資信託
不動産投資と比較されることの多い株式投資や投資信託ですが、大きな違いの1つは「土地の価値」です。

株式投資では、会社が倒産すると株券の価値が0円になってしまいます。

一方、アパートでも一軒家でも、建物が地震などで倒壊しても、土地は残るし、土地には価値が残り続けます。

例えば、地震で建物が倒壊しても、土地は1000万円で売れるかもしれません。

土地価格は急激に下がることがないので「不動産投資は安定している」と言われているわけですね。

ただ、不動産物件を買う2000万円で、上場企業の株を20万円づつ100銘柄分散して購入する場合。

たった1棟の中古物件の安全性よりも、日本を代表する100社の株を分散して保有している安全性の方が高い!と言えるかもしれません。

その1棟で、人災や天災が起きてしまうと、投資資金2000万円のうち何百万円も損失が出かねませんものね。

不動産投資では、土地価格は下がりにくいため安全!と言われることが多いけど、分散投資が難しいので「絶対に安全」とは言いにくい側面があるよ。

そういう意味では、1万円から投資可能なソーシャルレンディングは分散投資に優れており、リスク分散しやすいですよね。

やることは「複数のファンドを分散して購入すること」だけなので簡単です。

ソーシャルレンディング分散投資のコツ!徹底解説するよ(分散投資の仕方)


Cリート
不動産投資を始める前には、不動産投資信託(リート)との比較は必須ですよね。

リートでは、数万円から不動産投資が可能であり、アパート経営や、マンション投資と違い、

@少額から投資可能なため分散投資しやすい

A購入や管理に手間暇かからない

B売却も容易

などのメリットがあり、それでいて、実利回り3〜6%が望めます。

手軽に不動産投資を始めたい場合は、中古区分マンションを買うよりも、リートの方が良さそうですね。

リートについては、以下の記事が詳しいです。

リートとは?仕組みや魅力/勝ち方を僕が解説します(不動産投資信託とは?メリットとデメリット)

不動産投資とリートの違い!リスクや利回りを徹底比較!どっちが稼げる?(不動産投資とリート)


ただし、リートは市場で売買されているので「価格が下がって大損した」という投資初心者に多い失敗がありえます。

リートの唯一最大のリスク/デメリットと私の対処法(リートのリスク)にあるとおりですね。


市場での売買があるため、9割の個人投資家は負けてしまうわけです。

個人投資家の9割が負ける本当の理由は1つ(株やFXで勝てない理由)

その点、ソーシャルレンディングは市場での売買がないので私含む、多くの人が安定してプラスの投資収支を出しやすい投資対象となっています。

資産運用の分散投資先にソーシャルレンディングがおすすめな理由3つ(分散投資先にする理由)にあるとおりですね。


なお、不動産投資入門の記事には、以下の記事もあります。

初めての不動産投資!始め方や勉強方法、初心者におすすめセミナーも(不動産投資のコツ)

初心者におすすめ!初めての不動産投資勉強本【厳選3冊】(不動産投資本まとめ)

不動産投資の自己資金はいくら必要?1000万円も必要ない理由とは?(不動産投資の本質)

<writer 名無き仙人>


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バス男「僕は中古マンション購入から始めようかな〜。」


バス子「バス男さんは築年数の古い中古区分マンションの投資は失敗する理由やリスク/デメリット(マンション投資の危険性)の記事、読んだ?」


仙人「関連記事としては、資産運用!ほったらかしでも複利で増える!不労所得を得るなら一覧(不労所得となる資産運用一覧)もお勧めじゃよ。」


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