個人投資家の9割が負ける本当の理由は1つ



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個人投資家の9割が負ける本当の理由は1つ

個人投資家の9割が負ける本当の理由は1つ
株式投資やFXで個人投資家の9割が勝てずにいる原因とは?


バス男「株式投資とFXで、1億円を稼ぐ計画だったのに、軍資金の30万円は減っていく一方だよ。」


バス子「株式投資やFXでは、個人投資家の9割が負けているそうよ。」


バス男「そうなの!?仙人様に【個人投資家の9割が負ける本当の理由】を聞きに行ってみよう。」


「仙人の【個人投資家の勝率が低い原因】の話・・・」







〜なぜ株式投資やFXでは勝てないのか?〜

1.個人投資家の9割は負けている?

@株式投資やFXの短期投資の正体はゼロサムゲーム

■「個人投資家の9割は負けている(勝てずにいる)」という話は、たまに聞く機会がありますよね。

本当に個人投資家の9割が勝てずにいるかどうか?については、絶対的に正確なデータがないでしょうから、なんとも言えないところではありますが、株式投資にしろ、FXにしろ、個人投資家には、通算でマイナスを出している人も多いことが予想されます。

実際、株式投資やFXをされたことのある人なら「毎月・毎月、毎年・毎年、勝ち続けて、株やFXでお金を増やしていくのって、難しくない?」と感じている人の方が多いことでしょう。

そうでなければ・・例えば個人投資家の5割が株やFXで儲けているなら、株やFXでの儲け額は大きくなりやすいし、株やFXをしている人も多いので、世の中には、

株やFXで儲けて豪遊している人が、ごろごろ存在することになりますが、実際は、そうではありませんよね。

多くの個人投資家が、株やFXで勝てずにいる・・その理由は、株式投資にしろFXにしろ、短期的には(短期投資の場合は)ゼロサムゲーム的な傾向が強いようだからです。

株やFXの短期投資は、ゼロサムゲーム

ゼロサムゲームとは、「誰かの損失が、誰かの勝ち分になるだけで、総量自体は変わらない」というゲームとも言えそうです。

例えば、AさんBさんCさんDさん4人で、ジャンケン勝負をしているとします。
ジャンケン勝負では、勝った1人が、残り3人から、100円づつを得ることが出来ます。

この場合、お金は、4人の間をグルグルとまわるだけになりますよね。お金の総量は増えても減ってもいません。

例えばAさんが勝った場合、Aさんが、残り3人から100円づつ合計300円を獲得できます。
この時、お金は、4人の間を動いただけです。お金の総量自体は増えても減ってもいません。

もし、Bさんが日雇いバイトに行って1万円を稼いできたら、お金の総量は増えますし、Cさんがジュースを買えば、お金の総量は減りますが、ジャンケン勝負をしている短期間では、4人の中で、お金の総量は変わらず・・

ただ、ただ、「誰かの損失分が、誰かの勝ち分になるだけ」というゼロサムゲームとなります。

麻雀も4人のプレーヤーの中だけで、お金が動くゼロサムゲームですが、上記の話は麻雀にも似ていますよね。

ゼロサムゲームでは、誰かがカモられ、カモられた人の損失分が、プロの勝ち分となるわけですが、カモられる人は、4人の中で、最も下手な人や初心者となりがちなようです。

株式市場や為替市場では、長期的に見ると、市場の成長や技術革新、金融政策の変更、人口の増加、発展途上国の発展などにより、お金の総量は変わりますが・・数日や数週間では、変わらないことでしょう。

株式市場においても、企業は、たった数日や数週間では、売り上げや利益が2倍とか5倍になることは、考えにくいでしょう。

つまり、短期的には、株式市場も為替市場も、お金の総量には変化はないし、企業の成長度合いにも変化がないわけで・・

それなのに、日々、株価も為替も(大きく)上下に動いている・・ということは、短期的には株式市場や為替市場では「(市場参加者の)誰かの損失が、誰かの勝ち分になるだけで、総量自体は変わらない」というゼロサムゲームの傾向があるのかもしれない、ということかもしれません。

※日々、経済ニュースが流れて、為替も株価も上下するが、あれらは株価が動かないと困る人達(株価の短期売買で利益を出している投資家)の、経済ニュースを材料にした{仕掛け売り}や{仕掛け買い}の影響もあるのかもしれない。

だから同じ材料(同じ経済ニュース)にも関わらず、前日は急落したのに、今日は大幅に上昇するようなこともある。


具体的には、株価が下がったことでAさんが10万円損し、Bさんが20万円損し、その分、Cさんが30万円を儲けた・・という感じでしょうか。

短期的には、お金の総量には変化はないし、企業の成長度合いにも変化がないのですから、それなに「株で20万円を儲けた」というAさんが現れるならば、その20万円は、どこかから急に現れた20万円でもないし、急にお金が増えたことによる20万円でもなく・・・

誰かの損失分のお金がAさんに移動した結果・・という側面もあるのでしょうか。

為替市場や株式市場は、短期的にはゼロサムゲームの側面があるのかもしれない。
そのため、時に株式投資やFXは「マネーゲーム」と呼ばれることがあるのかもしれない。


長期的には、企業が成長したり、国の経済が発展することで、株や株式市場が、右肩上がりに成長していくことで、個人投資家の多くが利益を得ることも、ありえるのかもしれません。

ただ、短期的には、ゼロサムゲーム的な側面も出てしまうのかもしれませんね。

個人投資家の9割が負ける理由→市場での売買で儲けようとする短期投資はゼロサムゲームであり、9割の個人投資家が市場での売買で損し、その負け額をプロが総取りするから。



Aゼロサムゲームにおける相対的な勝負
自由な生き方の名言/格言(相対性の罠から抜け出す)に詳細はあるとおり。
私達の生きる現実の世界は、相対的な世界のようです。

よってFXの場合、為替市場に参加している全世界のプレーヤー(個人投資家、機関投資家含む)の中で、相対的に、取引が上手な人が勝って儲けることになりそうです。

そして、誰かの損失分が、取引が上手な人の勝ち分となるのかもしれません。
株式投資においても、同様ですね。

そのため、全世界中の投資家を見渡してみて「私なら、相対的に、上手に1枚上手で投資できるから、儲けられる」という場合は、株式投資やFXの短期投資に積極的に取り組んでみるのも良さそうですね。

全世界の中で、相対的に優れていれば、儲けることが出来そうです。
1割のプロが総取りする世界のようなので、勝ち組の1割側にいけるなら、株式投資やFXの短期投資も良さそうですね。

一方で、投資初心者だったり、世界中にいる投資のプロや猛者と比較すると、そこまで投資が上手でない場合は・・勝ち組の1割になれずに、残りの9割の個人投資家となる場合は、税金や手数料も関係することがあり、じりじりと負け額が増えていくことになるかもしれません。

ジャンケンのプロと100円をかけてジャンケン勝負をすれば、じりじりと負けが増えていき、その都度、自分の100円が、相手に移動していくことになるのと似ているかもしれませんね。

個人投資家の9割が勝てない、もしくは負ける理由は、ココにあるのでしょうか。
プロの個人投資家や、プロの機関投資家に比べると、個人投資家の多くはアマチュアであり、相対的に比較すると、投資の腕前も劣っている場合が多そうです。

ゼロサムゲームでは、誰かがカモにされ、カモにされた人の損失分が、プロの勝ち額となるようです。

株式投資やFXが、短期的にはゼロサムゲーム的な側面があるならば、カモにされるのは個人投資家・・「どうして、この経済ニュースで株価が上がるの?」「なぜ、この政治の材料で円高になる?」などと困惑している9割の個人投資家ということなのでしょうか。



B個人投資家が勝率を上げるには?
■では、株式投資やFXの短期売買で勝てない、儲けることができない個人投資家は、どうすれば良いのでしょうか。
対策の1つとしては、違う土俵で戦うこと!となりそうですね。

例えば、中古物件の売買も盛んである産業用太陽光発電投資。
産業用太陽光発電投資では、国により、売電価格を20年間固定する仕組みになっています。

そのため、投資のプロであろうと、投資初心者であろうと、同じ価格で発電した電気を売ることになるので価格競争に巻き込まれることなく、手堅く利益を出していきやすい仕組みになっています。

自分が作った太陽光発電所の、すぐ隣に、大手企業が新しい大きな太陽光発電所を作っても、価格競争などに巻き込まれずにすむわけですね。
国が、20年間、同一価格で電気を買い取ることを保証しているからです。

普通の商売では、自分の店の、すぐ隣に、大手企業が新しい立派な店をだすと価格競争が始まり、負けてしまうし・・

不動産投資においても、自分の所有するアパートの、すぐ隣に、新しいアパートが建つと、家賃を下げないと入居者が来ない状況となったりしがちなのですが、そういったリスクが、ないわけですね。

不動産投資と違って「急に水回りの修繕が必要となった」などもなく、中古発電所を買えば、あとは毎月、電力会社から届く売電明細をチェックするだけとなる太陽光発電投資については以下の記事が詳しいです。

産業用太陽光発電への投資!メリット/デメリット(不動産投資より手堅い)

土地付き太陽光発電投資は中古物件がおすすめな理由3つ(中古物件のメリット)

私の体験談!おすすめ太陽光中古物件売買サイトはココ(おすすめ中古物件売買サイト)


世の中には、個人投資家にも勝算がある手堅い投資もあるよ。

他にも、高利回りが魅力なソーシャルレンディング投資は、市場での売買もないし、市場価格もないため、「投資のプロばかりが儲かり、投資初心者はカモられる」ということが起きない仕組みになっています。

もちろんリスクはありますが、仕組みとしては{金貸し}なので、株式投資やFXと違うわけですね。

そのため、ソーシャルレンディング投資では「個人投資家の9割が負けている」という状況になることは考えにくいでしょう。

1万円から投資可能なため分散投資しやすく、また、利回りが6〜10%と高いので、分散投資さえしておけば「損する方が難しいのでは?」と思うほどです。

ソーシャルレンディング分散投資のコツ!徹底解説するよ(分散投資の仕方)にあるとおりですね。

スマホやパソコンで、投資するファンドを選んで、投資するボタンを押せば購入が完了し、ファンド購入後は、自動的に毎月、利息収入が入ってきて、約1年ほどの投資期間が終了すると、投資していた投資資金も自動的に戻ってきます。

手間暇かからないので、不労所得となるわけですね。

不労所得生活を送る方法!お勧めはソーシャルレンディング(利息収入で生活するには?)

初めは「利回りが高すぎる。怪しい」と疑ったものの、現在は、私も積極的に投資しているソーシャルレンディングについては以下の記事が詳しいです。

高利回りソーシャルレンディングの仕組みとリスク!体験談(超高時給の投資)

高利回りソーシャルレンディング比較一覧!お勧めはココ(お勧めの会社はどこ?)

ソーシャルレンディングは怪しい?危険性や貸し倒れ率を詳しく(失敗しないコツ)


株式投資やFXの短期売買で勝てるなら、数年間で億単位の資産が築けたり・・と魅力的だけど、勝てない場合は、違う土俵で投資する方法もあるよ。

もしくは、短期的な売買で短期間のうちに大きく儲けようするのではなく、長期投資を行ったり、短期投資で勝てるようになるまで、ひたすら練習を行ったり・・という対策もあるでしょうか。

デイトレードやスイングトレードでトータル収支をプラスにする!など株式投資やFXの短期売買で儲けることが出来るようになると、投資額が大きくなってくると月収100万円、500万円、1000万円なども視野に入ってくるし、資産1億円、5億円、10億円なども視野に入ってくるため、魅力的ですよね。

3年で1億円稼ぐ現実的な方法3つ!投資編(1億円を稼ぐ投資術)

「9割は負ける」と言っても、10人中、1人は勝つわけです。

その理由も「ゼロサムゲームだから」です。全員が負けることもありえないわけですね。

で、勝率10分1って、リターンを考えると、十分にチャレンジする価値があると個人的には考えていて。

このあたりの話についてはFXはやばいからやめとけ?9割の投資家が負ける本当の理由(fxのリアル)が詳しいです。

ただ、株やFXの短期投資を、やってはみたものの、結果を出せないのであれば、違う土俵で戦う選択肢も良さそうですね。

さて、今回の記事も最後まで、ありがとうございました。感謝しています。

<writer 名無き仙人>





バス男「個人投資家の9割が勝てない理由は、勉強不足だからか〜。」


バス子「自分以外の投資家が、自分より、もっと勉強不足なら、自分は勉強をしなくても勝てるし、自分が投資の勉強を頑張っても、他の投資家が、もっと頑張っているなら勝てないのかもね。その理由は、自分と他の投資家との相対的な勝負となるからよ。」


仙人「関連記事としては、ソーシャルレンディング投資とは?まとめ(ソーシャルレンディングの仕組みや今後)や、資産運用方法の種類一覧!特徴やリスクなど(資産運用!初心者編)もお勧めじゃよ。」


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